37. Итоговая декларация Парламентской конференции Европейского союза по
борьбе с отмыванием денег от 8.02.2002 г.
38. Директива Совета Европы от 10 июня 1991 года №91/308/ЕЕС «О
предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания
капиталов».
Список литературы
1. О.Н. Антипова Система банковского надзора и инспектирования за
рубежом. М.: ЦПП ЦБ РФ, 1999.
2. О.Н. Антипова Стандарты банковского надзора в России. М.: ЦПП ЦБ РФ,
1995.
3. С.В.Большаков, З.А.Калов Принципы управления финансами (Финансы
кредит, менеджмент). Нальчик: Эль-Фа, 1999.
4. А.Г. Братко Центральный банк в банковской системе России М.: Спарк.
2001.
5. С.А. Голубев Роль Центрального банка Российской Федерации в
регулировании банковской системы страны. М.:Юридический Дом
«Юстицинформ».2000.
6. С.С. Дзасаров Деятельность банков.М.1998.
7. Л.А. Дробозина Общая теория финансов. М.: «Банки и биржи». Изд.Юнити.
8. Е.Ю. Ерпылева Международное банковское право.М.1998.
9. В.К. Сенчагова Экономическая безопасность. М.:Финстатинформ. 1998.
10. Я.А.Гейвандов ЦБ РФ: юридический статус, организация, функции,
полномочия. – М.:Изд. Московского независимого института
международного права. 1997.
11. В.М. Родионова, Ю.Я. Вавилов, Л.И. Гончаренко – авторы учебника для
высших финансово-экономических учебных заведений Финансы. М.1998.
12. Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: Учеб. Пособие. М.:Форум-
Инфра-М. 1998.
13. Х.Х. Кернер, Э.Дах Отмывание денег. М.:Международные отношения. 1996.
14. С.А. Андрюшин, А.З. Дадашев Научные основы организации системы
общегосударственного финансового контроля//Финансы. №4.2002.
15. Е.Е. Гавриленков Международный опыт деятельности агентств по борьбе с
финансовыми преступлениями (финансовая разведка и финансовая полиция)
Фонд «Бюро экономического анализа». 20.12.2000.
16. В.А.Гамза, И.Б. Ткачук Банк как субъект борьбы с легализацией
(отмыванием) преступных доходов//Банковское дело.№5.2002.
17. С.Кузнецов Не в ущерб качеству//Президентский контроль.№5.2000.
18. В.Г.Пансков О некоторых вопросах государственного финансового
контроля в стране// Финансы.№5.2002.
19.
С.Пома_РБК.15.04.2002,Москва15:47.http://www.rbc.ru/rbcfreenews.shtml?/2
0020415154735/shtml.
20. П. Рушайло Банки грязи не боятся//Коммерсантъ. 18.02.2002.
21. М. Сенаторов //М.: Открытые системы. 22.08.2001. Выпуск №162 (233).
22. С.В. Сорвин О банковском надзоре за деятельностью и развитием
кредитных организаций//Деньги и кредит.№4.2001.
23. М.И.Сухов Банковский надзор: общеэкономические аспекты//Деньги и
кредит.№8.2000.
24. М.В. Степанова Правовое регулирование банковской деятельности:
международно-правовой аспект//Банковское право.№4.2001.
25. А.Ю. Симановский Текущий банковский надзор. Международные тенденции
развития и некоторые вопросы совершенствования российской
практики//Деньги и кредит.№2.2002.
26. А.Ю. Симановский Надзорные и контрольные функции Банка России: краткий
экскурс// Деньги и кредит.№5.2001.
27. А.Ю. Симановский Базельские принципы эффективного банковского надзора
и их реализация в России// Деньги и кредит. 2001. №3.
28. А.Суэтин Макроэкономические последствия отмывания денег// Вопросы
экономики.№10.2001.
29. В.В. Ткаченко Инспектирование Банком России кредитных организаций//
Деньги и кредит. №8. 2001.
30. В.Шевлоков Финансовый контроль как функция финансового управления
//Финансы.№1.2001.
31. Е.В.Чупрова Особенности ответственности за отмывание незаконных
доходов по законодательству некоторых стран//Международное и
зарубежное банковское право.№3.2000.
32. Бюллетень банковской статистики. М.: ЦПП ЦБ РФ.№2.2002.
33. Информационный сборник по проблемам противодействия легализации
доходов, полученных преступным путем. М.: ЦПП ЦБ РФ. 2001. №7.
34. Базельский комитет по банковскому надзору. М.: ЦПП ЦБ РФ. 1997.
Приложения
1. Парижская декларация против отмывания денег.
2. 40 Рекомендаций ФАТФ.
-----------------------
[1] Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики
на 2002 год».
[2] А.Суэтин Макроэкономические последствия отмывания денег// Вопросы
экономики. 2001. №10.
[3] А.П. Домбровский «Банковский надзор как фактор стабильности банковской
системы». Государственный Санкт-Петербургский университет экономики и
финансов. С.П. 2000.
[4] Я.А.Гейвандов ЦБ РФ: юридический статус, организация, функции,
полномочия. – М.:Изд. Московского независимого института международного
права. 1997.
[5] А.Ю. Симановский Надзорные и контрольные функции Банка России: краткий
экскурс// Деньги и кредит. 2001. №5.
[6] Ю.А. Симановский Надзор и контрольные функции Банка России: краткий
экскурс//Деньги и кредит. 2001. №5.
[7] Примечание: Специальная финансовая комиссия по проблемам отмывания
капиталов (ФАТФ) была создана в июле 1989 г. по инициативе глав государств
и правительств стран «Большой Семерки» для координации международных усилий
по противодействию легализации незаконно полученных доходов в банковской
системе и финансовых учреждениях, а также с целью рассмотрения
дополнительных превентивных мер в этой области. В настоящее время членами
ФАТФ являются 29 стран, а также две международные организации – Европейская
комиссия и Совет по сотрудничеству стран Персидского залива.
[8] А.Суэтин Макроэкономические последствия отмывания денег// Вопросы
[9] О взаимосвязи органов денежной политики и банковского надзора// Вопросы
[10] Бюллетень банковской статистики. 2002. №2.
[11] Примечание: Базельский комитет по банковскому надзору представляет
собой Комитет национальных органов банковского надзора. Создан в 1975 г. В
состав Комитета входят уполномоченные руководители (senior representatives)
органов банковского надзора и центральных банков Бельгии, Великобритании,
Германии, Италии, Канады, Люксембурга, Нидерландов, США, Швейцарии и
Швеции. Постоянно функционирующий Секретариат Комитета расположен в Базеле
(Швейцария), в Банке международных расчетов.
[12] Примечание: Оригинальный язык Принципов – английский, что обусловило
существование определенных проблем перевода. Первое слово в названии
Принципов (Core) на русский язык может быть переведено как основные,
основополагающие, базовые, ключевые, существенные и т.д. Автор, тем не
менее, предпочитает именовать Принципы Базельскими.
[13] А.Ю. Симановский Базельские принципы эффективного банковского надзора
[14] Базельский комитет по банковскому надзору. М.: ЦПП ЦБ РФ. 1997.
[15] А.Ю. Симановский Базельские принципы эффективного банковского надзора
[16] О.Н. Антипова Стандарты банковского надзора в России.
[17] Примечание: ниже приводятся задачи и функции указанных
правоохранительных органов, в которые КФМ России направляет данную
информацию по характеру ее принадлежности
Генпрокуратура России правомочна возбуждать и расследовать уголовные
дела в соответствии с полномочиями, установленными уголовно-процессуальным
законодательством; в пределах своей компетенции сотрудничает с
соответствующими органами других государств и международными организациями,
заключает с ними соглашения по вопросам правовой помощи и борьбы с
преступностью, а также осуществляет координацию деятельности
правоохранительных органов России по борьбе с преступностью.
МВД России организует и осуществляет оперативно-розыскную и экспертно-
криминалистическую деятельность, производство дознания и предварительного
следствия по уголовным делам, отнесенным к компетенции органов внутренних
дел; обеспечивает реализацию мер по предупреждению, выявлению и пресечению
преступлений, проведению проверок и ревизий финансово-хозяйственной
деятельности предприятий, учреждений и организаций; ведет розыск лиц,
совершивших преступления, скрывшихся от органов дознания, следствия или
суда, а также розыск похищенного имущества; осуществляет меры по борьбе с
организованной преступностью, коррупцией, незаконным оборотом оружия и
наркотических средств, участвует в осуществлении мероприятий по борьбе с
терроризмом, контрабандой. (см. след. стр.)
ФСНП России является правоохранительным органом и составной частью сил
обеспечения экономической безопасности страны, решает задачи по выявлению,
предупреждению и пресечению налоговых преступлений и правонарушений.
ФСБ России организует и осуществляет во взаимодействии с другими
органами власти борьбу с организованной преступностью, коррупцией,
контрабандой, незаконным оборотом оружия, боеприпасов, взрывчатых и
отравляющих веществ, наркотических средств и психотропных веществ.
[18] Инспектирование Банком России кредитных организаций //Деньги и кредит.
2001. №8.
[19] П. Рушайло «Банки грязи не боятся» Коммерсантъ от 18.02.2002г. , Изд.
«Коммерсантъ-Дейли», Москва.
[20] В.В. Ткаченко Инспектирование Банком России кредитных
организаций//Деньги и кредит.№8.2001.
[21] Примечание: минимальный размер оплаты труда с 1 мая 2002 г. составляет
450 рублей.
[22] Информационный сборник по проблемам противодействия легализации
[23] Примечание: В соответствии с Законом №115-ФЗ КФМ России начал работу с
1 февраля 2002 г.
[24] РБК. 15.04.2002, Москва 15:47.
http://www.rbc.ru/rbcfreenews.shtml?/20020415154735/shtml.
[25] Е.Е. Гавриленков Международный опыт деятельности агентств по борьбе с
финансовыми преступлениями (финансовая разведка и финансовая полиция). Фонд
«Бюро экономического анализа». 20.12.2000.
[26] Примечание: Тraitement du Renseignement et Action contre les Circuits
Financiers Clandestins
[27] Примечание: В соответствии с Законом «О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем» обязательный контроль –
это совокупность принимаемых уполномоченным органом [КФМ России] мер по
контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом,
осуществляемому на основании информации, представляемой ему организациями,
осуществляющими такие операции.
[28] Газета Деловое утро. 22.08.2001 г. Выпуск №162 (233)
[29] Примечание: 18 мая т.г. в Правительство Российской Федерации внесены
поправки к Закону №115-ФЗ, отменяющие данное положение.
[30] Постановление Правительства России от 06.04.1999 г. «О подписании
соглашения между Правительством Российской Федерации и исполнительной
властью Грузии о сотрудничестве и взаимной помощи в области борьбы с
незаконными финансовыми операциями, а также финансовыми операциями,
связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконными
путем».
Примечание: В списке используемой литературы приводится перечень соглашений
с другими перечисленными странами по этому вопросу
[18,19,19,20,21,22,23,24].
[31] А.Ю. Симановский Базельские принципы эффективного банковского надзора
[32] Примечание: минимальный размер оплаты труда с 1 мая 2002 г. составляет
[33] В.В. Ткаченко Инспектирование Банком России кредитных организаций//
Деньги и кредит №8, 2001. М.: Финансы и статистика.
Запрос по дополнительной информации
Ответственное лицо
Программа идентификации и изучения своих клиентов
Программа документального фиксирования информации
ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ
Иные операции связанные с отмыванием преступных доходов
Программа проверки информации о клиенте или о совершенной им операции
Операции по
обязательному контролю
Программа выявления деятельности клиентов
Анкетирование клиентов, включающее:
. Наименование
. Регистрационный №
. Место регистрации
. Место нахождения
. Почтовый адрес
. ИНН (при наличии)
КФМ РОССИИ
ТУ БАНКА РОССИИ
Передача в виде отчета электронного вида
Руководство КО
назначает
Программа обучения сотрудников
Программа хранения информации
срок хранения не менее 5 лет
КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ
Копии документов:
. Сведения о клиенте или их реквизиты
. Оригиналы или копии по операциям
. Сообщения
. Деловую переписку
. Иные документы
Подозрительная операция
Реализация запроса КФМ по сбору дополнительной информации
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18
