Тгод - время рабочих дней в году.
Обтирочные и смазочные материалы.
Стоимость обтирочных материалов равна 30 рублей 00 копеек.
Ремонт оборудования.
Ремонт оборудования составляет 5% от стоимости. Значит:
К5% = КЭВМ * 0.05 = 22120,00 * 0,05 = 1106(рублей).
Абонентская плата при использовании услуг Интернет
Трафик равен 3 руб./1Mb.
В месяц расходуется 2Gb.
2Gb=2048Mb, отсюда следует, что плата за Интернет в месяц составляет 6144,00 рубля.
В год: 6144,00*12=73728,00 (руб.)
Заработная плата системному администратору
Заработная плата системного администратора: 7000,00руб/мес.
За год: 7000,00*12=84000,00 (руб.)
Затраты на содержание сайта
Абонентская плата провайдеру за поддержку домена в сети - 240,00 (руб./мес.)
За год: 240,00*12=2880,00 (руб.)
Затраты на рекламу (газеты, журналы, Интернет)
Моя реклама: 200,60 (руб.)/нед.
Из Рук в Руки: 190,40 (руб.)/нед.
Реклама: 470 (руб.)/нед.
Сайты:
За 1 неделю: 200,60+190,40+470,00 =861,00
За месяц: 861*4=3444,00
За год: 3444,00*12= 41328,00
На основе произведенных расчетов составим смету текущих расходов за год (таблица 4.10.).
Таблица 4.10.
Смета текущих расходов (в год).
Затраты на:
Расходы,
руб.
амортизацию оборудования, ПО и инструментальных средств
6884,6
материалы
890,00
электроэнергию
1980,00
обтирочные и смазочные материалы
30,00
ремонт оборудования
1106,00
плата за Интернет
73728,00
заработная плата системному администратору
84000,00
затраты на содержание сайта
2880,00
затраты на рекламу (газеты, журналы, Интернет
41328,00
Итого:
212826,6
Таблица 4.11
Прибыль.
До внедрения
Операции
Цена (в месяц)
% с операции
Кол-во операций
Итого
201 Абонентская плата за телефон
1500
-
100
150000
202 Абонентская плата за электроэнергию
203 Абонентская плата за газ
1000
100000
204 Абонентская плата за воду
501 Абонентская плата за обслуживание
2000
200000
ИТОГО:
700000
После внедрения
1
120
180015
120010
240000
1320050
В месяц до внедрения: 700000 (руб.)
В год до внедрения: 700000*12= 8400000(руб.)
В месяц после внедрения: 1320050 (руб.)
В год после внедрения: 1320050*12= 15840600 (руб.)
Увеличение дохода при внедрении: 15840600-8400000=7440600 (руб.)
Финансовый план проекта.
Инвестиционный проект с финансовой точки зрения объединяет два противоположных процесса - создание производственного объекта и получение дохода. Поэтому для оперативного управления финансами необходимо составить таблицу денежных потоков в соответствии с графиком реализации проекта.
Таблица денежных потоков наличности содержит сводные данные об объемах продаж, увеличении доходов, инвестициях, производственных и финансовых издержках по каждому периоду осуществления проекта. Вначале необходимо оценить ликвидность проекта - способность проекта отвечать по имеющимся финансовым обязательствам.
Оценка ликвидности проекта основывается на планировании движения денежных средств по каждому периоду. Для чего отдельно рассматриваются доходы и расходы объекта и разность между ними в денежном выражении.
С позиции бюджетного подхода под ликвидностью, понимают положительную разницу (сальдо) поступлений и платежей в течение всего срока жизни проекта. Отрицательное значение сальдо поступлений и платежей говорит о дефиците денежных средств
Для оценки финансовой состоятельности проекта представим исходные и расчетные данные в таблице 4.12.
Так как сальдо денежной наличности нарастающим итогом является по всем периодам положительной величиной, перейдем к определению чистой текущей стоимости проекта, характеризующей эффективность проекта.
Показатели экономической эффективности проекта.
Международная практика в процессе оценки проектов использует несколько обобщающих показателей. К таким показателям относятся:
· интегральный экономический эффект;
· индекс доходности;
· внутренний коэффициент эффективности;
· период возврата капитальных вложений и срок окупаемости.
Интегральный экономический эффект (NPV - Net Present Value of Discounted Cash Flow).
NPV представляет собой чистую текущую стоимость проекта. Она определяется путем вычисления разности совокупного дохода за весь период функционирования проекта и всех видов расходов, суммированных за тот же период с учетом дисконтирования.
Результаты расчета NPV представлены в виде таблицы 4.13.
Годовую ставку дисконтирования возьмем равной:
.
Коэффициент дисконтирования за год равен:
В месяц коэффициент дисконтирования равен:
Итоговое значение NPV равно 14439616 рубля 63 копейки.
Индекс доходности.
Определяется как отношение суммарного дисконтированного дохода к суммарным дисконтированным капитальным вложениям:
Внутренний коэффициент эффективности.
Определяется как пороговое значение рентабельности, при котором NPV равно нулю
где r1 - исходная ставка дисконтирования; r2 - ставка дисконтирования, при которой NPV < 0; rпор - внутренний коэффициент эффективности проекта; NPVr1, NPVr2 - NPV соответственно при r1 и r2.
Подберем ставку дисконтирования, при которой NPV < 0: r2 = 90,9%, NPVr2 = - 513261,99.
Тогда:
,
значит, проект считается эффективным.
Срок окупаемости и срок возврата вложений.
Определим срок окупаемости и срок возврата вложений сначала аналитическим способом:
где tx - количество периодов, при которых NPV < 0; NPVt - последнее отрицательное значение NPV; ДДПt+1 - величина ДДП в “t+1”-м периоде.
Графический способ. Финансовый профиль проекта представляет собой график изображения величины кумулятивной чистой текущей стоимости во времени.
На рисунке 1 представлен финансовый профиль данного проекта.
Выводы по главе
На разработку электронного портала затрачено 88654,04 руб. С внедрением электронного портала увеличилось число обслуживаемых клиентов, получен максимальный доступ к внешней информации, сократилось время обработки и получения оперативных данных для принятия управленческих решений. Срок окупаемости проекта составит 1 год.
Заключение
В ходе работы был спроектирован и реализован процесс создания автоматизированной системы обслуживания клиентов банка через Интернет. Также был произведен расчет экономической эффективности.
В процессе работы над проектом были получены практические навыки в исследовании предметной области, описания проектного решения, построения моделей «AS IS» и «TO BE». В своей работе использовал методологию комплексного проектирования. В качестве инструментальных средств были использованы BPWin и Rational Rose, поддерживающие данную методологию и описывающие все функции системы.
В качестве СУБД соответственно выбран MySQL.
Реализованный сайт был протестирован помощью локальной сети. Полученные результаты соответствовали ожидаемым. Были сделаны проверки возможных ошибок, недочетов - система функционирует надежно, без сбоев.
Рассчитанная экономическая эффективность показала, что проект окупится полностью и начнет приносить прибыль через 1 год.
Список литературы
1. Смирнова, Сорокин, Тельнов «Проектирование ЭИС»
2. Маклаков С.В. Моделирование бизнес-процессов с BPwin 4.0.-М.:ДИАЛОГ-МИФИ, 2002. -224 с.
3. Введение в информационный бизнес. Учебное пособие под ред. В.П. Тихомирова, А.В. Хорошилова. - М.: Финансы и статистика, 1996.
4. Валугин А. Какими бывают сайты? // Рекламный штурман. - 2005. - №10.
5. Ермолин К. Как создать эффективный сайт. // Рекламный штурман. - 2005. - №11.
6. Специализированный портал для разработчиков ПО и ИТ-специалистов. WWW: http://relib.com/
7. Создание интернет - магазинов. WWW: http://www.webstarstudio.com
8. Создание интернет - магазинов. WWW: http://www.web - design.ru
9. Сайт WWW: http://www.jetinfo.ru
10. WWW: http://megapolis-tnk.ru
11. Сайт свободной энциклопедии. WWW: http://ru.wikipedia.org
12. Сайт Гродненского ГосУниверситетаhttp://mf.grsu.by
13. Реклама и промоушен сайтов в Интернет. WWW: http://www.design.ru
14. Программное обеспечение. WWW: http://www.omega.ru
15. WWW: http://www.botik.ru
16. WWW: http://www.undersky.ru
17. Интернет - университет информационных технологий. WWW: http:/www.intuit.ru
18. Рекламный сайт. WWW: http://www.reklama.ru
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5