Субъективная сторона незаконной банковской деятельности выступает в форме умышленной вины. Виновное лицо сознает, что осуществляет незаконную банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации или без лицензии (с нарушением условий лицензирования), предвидит возможность иди неизбежность причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству и желает (сознательно допускает) причинения такого ущерба или относится к его наступлению безразлично, либо это лицо сознает, что извлекает из своей незаконной деятельности крупный доход, и желает его извлечь.
Субъектом этого преступления может быть физическое лицо, являющееся учредителем коммерческого банка или другой кредитной организации либо управляющее деятельностью названных организаций.
4. Лжепредпринимательство
(ст. 173 УК РФ)
Законодателем лжепредпринимательство определено как создание коммерческой организации без намерения осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющее целью получение кредитов, освобождение от налогов, извлечение иной имущественной выгоды или прикрытие запрещенной деятельности, причинившее крупный ущерб гражданам, организациям или государству.
Объектом лжепредпринимательства являются общественные отношения, складывающиеся в сфере регулирования предпринимательской и иной коммерческой деятельности. Существует и дополнительный объект этого преступления, которому также причиняется вред — права и интересы граждан, организаций или государства.
Объективная сторона данного преступления заключается в создании коммерческой организации (применительно к организационно- правовым формам коммерческих организаций, предусмотренным ст. 50 ГК РФ) без намерения осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность в целях получения кредитов, освобождения от налогов, извлечения имущественной деятельности или прикрытия запрещенной деятельности, причинившим крупный ущерб гражданам, организациям или государству. При этом само по себе создание коммерческой организации предполагает не только проведение, например, собрания вредителей, а также принятие устава, но и осуществление таких действий, как подготовка и представление для регистрации пакета документов в соответствии с правилами о регистрации юридических лиц, получение лицензии, открытие расчетного и текущего счетов для проведения соответствующих банковских операций, Что JKC касается отсутствия при атом намерения у виновного лица осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, то речь идет о создании организации без намерения осуществлять уставную деятельность, то есть деятельность, направленную на извлечение прибыли в качестве основной цели в соответствии с учредительными документами. Вместо этого лжепредприниматель совершает другие действия (получение кредитов, собирание денежных средств граждан, отдельные виды запрещенной деятельности), направленные на причинение ущерба гражданам, организациям или государству.
Субъективная сторона данного преступления характеризуется умышленной виной и специальной целью. Виновный сознает, что создает коммерческую организацию без намерения осуществлять уставную деятельность, предвидит наступление в результате этих своих действий общественно опасного результата в виде причинения имущественного ущерба гражданам, организациям или государству и желает такой ущерб причинить. Особенностью специальной цели, состоящей в получении кредитов или иной имущественной выгоды, в освобождении от налогов или в прикрытии запрещенной деятельности, является необходимость ее установления органами расследования и судом на момент создания коммерческой организации. Иными словами, правоохранительные органы должны доказать^ что еще в момент создания соответствующей коммерческой организации виновное лицо не собиралось заниматься уставной деятельностью.
Субъектом данного преступления следует признать лицо, способное своими действиями приобретать и осуществлять гражданские права, создавать для себя гражданские обязанности и исполнять их (гражданская дееспособность), включая и осуществление предпринимательской деятельности. В связи с тем, что такая способность возникает у гражданина в полном объеме с наступлением совершеннолетия (ст. 21 ГК РФ), субъектом лжепрепринимательства может стать физическое лицо, достигшее 18-летнего возраста.
5. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем (ст. 174 УК РФ)
Данный состав преступления включен в Уголовный кодекс Российской Федерации в соответствии с требованиями Конвенции об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности, принятой государствами — членами Совета Европы 6 ноября 1990 г. в Страсбурге. Статья 174 УК РФ предусматривает уголовную ответственность за использование в экономической деятельности денежных средств или иного имущества, приобретенных заведомо незаконным путем. Закон называет такие действия легализацией, или отмыванием.
Объектом рассматриваемого преступления выступают общественные отношения, складывающиеся в сфере законной предпринимательской или иной экономической деятельности, особенно в части регулирования кредитно-денежного обращения. Анализ закона приводит к несомненному выводу о том, что обязательным признаком данного состава является предмет преступления — денежные средства или иное имущество, приобретенное любым незаконным способом.
Объективная сторона этого преступления выражается в совершении деяния, возможные формы которого исчерпывающе указаны в законе: совершение финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом; совершение сделок с указанными средствами или иным имуществом; использование денежных средств или иного имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности. При изучении внешнего проявления данного преступления в реальной действительности следует исходить из того, что денежные средства или имущество, приобретенные заведомо незаконным путем, названы законодателем именно так потому, что они приобретены любым противоправным способом, в том числе и преступным. Виновное лицо достоверно знает, что денежные средства или иное имущество приобретены незаконно, но при атом, однако, совершает с ними те или иные финансовые операции.
Для наличия оконченного состава данного преступления необходима констатация момента совершения хотя бы одной финансовой операции. Способы отмыванид незаконных доходов различны. Так, возможно превращение наличных денег в другие ценности (банковские вклады, недвижимость), включение которых затем в легальный оборот придает им внешне вполне законный характер. Правоприменительной практике известны и случаи, когда так называемые "грязные" деньги пропускаются через национальную финансовую систему (банки, кредитные организаций, финансовые учреждения), после чего интегрируются в зарубежные финансовые системы, а затем возвращаются в страну, например, в виде законных переводов.
Субъективная сторона характеризуется умышленной виной. Лицо заведомо осведомлено о незаконности способа приобретения денежных средств или иного имущества, осознает, что совершает с ними действия, направленные на легализацию (отмывание) этих средств или такого имущества, и желает совершить эти действия.
Субъект данного преступления общий, то есть лицо вменяемое и достигшее 16-летнего возраста. Им может быть гражданин России, иностранец или лицо без гражданства.
6. Незаконное получение кредита (ст. 176 У К РФ)
Общие положения, в соответствии с которыми заключается кредитный договор, содержатся в главе 32 ГК РФ. В частности, согласно ст. 189 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить проценты на нее. Уголовный закон не ограничивает перечень кредиторов только кредитными организациями, в связи с чем под иным кредитором следует понимать любое лицо, могущее кредитовать своими средствами, в том числе и лицо физическое.
Объектом данного преступления является установленный законом порядок в сфере кредитных отношений.
Объективная сторона охватывает две формы совершения деяния:
· получение кредита;
· получение льготных условий кредитования.
А незаконными эти действия будут лишь в том случае, если у предпринимателя или руководителя организации нет законных оснований для получения кредита или прав на льготное кредитование при условии, что деяние совершается при помощи конкретного способа, предусмотренного составом преступления. Речь идет о предоставлении банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации.
С субъективной стороны преступление характеризуется умыслом по отношению к незаконному получению кредита либо льготных условий кредитования и умыслом или неосторожностью по отношению к причинению ущерба.
Субъектом преступления является индивидуальный предприниматель, то есть лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность на законном основании, либо руководитель организации (управляющий банком, директор предприятия, председатель правления и т.п.).
7. Монополистические действия и ограничение конкуренции (ст. 178 УК РФ)
Действие правил добросовестной конкуренции является обязательным условием функционирования и развития рынка, поскольку рыночная экономика — это прежде всего действу законов саморегуляции рынка, обусловленное соотношением спроса и предложения. Под монополистической деятельностью следует понимать противоречащие антимонопольное законодательству действия (бездействие) хозяйствующих субъектов или федеральных органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, направленные на недопущение, ограничение или устранение конкуренции.
Объектом преступления является установленный законом порядок ведения предпринимательской и иной экономической деятельности.
Объективная сторона выражается в двух формах совершения этого преступления:
· монополистические действия, направленные на установление монопольно высоких или низких цен;
· ограничение конкуренции.
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5
