анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов
кредитной организации и главного бухгалтера, согласованных с
территориальным учреждением Банка России (1 экземпляр).
Большое внимание при регистрации кредитных организаций ЦБ РФ уделяет
согласованию наименования банка, которое в дальнейшем обеспечивает
узнаваемость банка клиентами, партнерами в деловой жизни. Здесь важно не
допустить одинаковых наименований разных кредитных организаций, расхождений
в полных и сокращенных названиях банков и прочих недоразумений, которые
впоследствии могут возникнуть из-за неурегулированности данных аспектов.
Поэтому предполагаемое полное официальное и сокращенное наименования
кредитной организации предварительно согласуются с Банком России еще до
представления учредителями документов, необходимых для регистрации и
лицензирования кредитной организации.
По установленному порядку до подписания учредительного договора
учредители кредитной организации направляют в Банк России запрос о
предварительном согласовании предполагаемых полного официального и
сокращенного наименований кредитной организации. Предложенное сокращенное
наименование кредитной организации будет использовано при совершении
операций через расчетную сеть Банка России.
Банк России в течение трех рабочих дней после получения запроса
направляет в адрес учредителей кредитной организации и в адрес
территориального учреждения Банка России телеграмму, подтверждающую
предварительное согласование предполагаемых наименований кредитной
организации. Предварительное согласование предполагаемых наименований
действительно в течение двенадцати месяцев с даты направления указанной
телеграммы.
При положительном решении о государственной регистрации кредитной
организации и подписании свидетельства о государственной регистрации Банк
России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности)
не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания свидетельства,
осуществляет следующие действия:
ставит на титульном листе каждого из представленных экземпляров
учредительных документов кредитной организации штамп с указанием даты
государственной регистрации и ее регистрационного номера;
вносит сведения о государственной регистрации в Книгу о государственной
регистрации кредитной организации;
направляет учредителям кредитной организации сообщения о государственной
регистрации;
направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью кредитной организации, по 2 экземпляра свидетельства о
государственной регистрации кредитной организации и ее учредительных
документов.
Сообщение о государственной регистрации публикуется в «Вестнике Банка
России».
В процессе регистрации кредитной организации в обязанности территориального
учреждения ЦБ РФ входит выполнение следующих функций:
направить учредителям уведомление о государственной регистрации кредитной
организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого
для выполнения требования Федерального закона «О банках и банковской
деятельности» об оплате 100% уставного капитала в месячный срок с момента
получения уведомления;
внести сведения о регистрации новой кредитной организации в реестр
кредитных организаций, расположенных на подведомственной ему территории;
выдать по 1 экземпляру анкет кандидатов на должности руководителей
исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации с
отметкой о согласовании, свидетельство о государственной регистрации
кредитной организации и по 1 экземпляру ее учредительных документов
председателю совета директоров или другому уполномоченному лицу кредитной
организации, письменно подтверждающему получение указанных документов.
Неоплата или неполная оплата уставного капитала в установленный срок
является основанием для обращения Банка России в суд с требованием о
ликвидации кредитной организации.
При предъявлении документов, подтверждающих оплату 100% объявленного
уставного капитала кредитной организации, Банк России в трехдневный срок
выдает кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций.
Банк России вправе отказать кредитной организации в государственной
регистрации по следующим основаниям:
несоответствие квалификационным требованиям, предъявляемым к предлагаемым
кандидатам на должности руководителей исполнительных органов и/или главного
бухгалтера;
неудовлетворительное финансовое положение учредителей кредитной организации
или невыполнение ими своих обязательств перед федеральным бюджетом,
бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года;
несоответствие документов, поданных для государственной регистрации
кредитной организации и получения лицензии, требованиям федеральных
законов.
Решение об отказе в государственной регистрации и выдаче лицензии
сообщается учредителям в письменной форме и должно быть мотивировано. Отказ
может быть обжалован в арбитражном суде.
2. Порядок лицензирования банковской деятельности вновь созданных кредитных
организаций.
Основанием для выдачи кредитной организации лицензии на осуществление
банковских операций является подтверждение своевременной и правомерной
оплаты 100% уставного капитала, которое учредители кредитной организации
должны произвести в течение одного месяца после получения уведомления о
государственной регистрации кредитной организации.
Для подтверждения фактической оплаты уставного капитала кредитная
организация в срок, не превышающий одного месяца с даты его 100% оплаты,
представляет в территориальное учреждение Банка России документы, на
основании которых территориальное учреждение может удостовериться в
правомерности оплаты:
балансы на последнюю отчетную дату с отметкой налоговых органов;
балансы на дату внесения средств в уставный капитал кредитной организации,
подтверждающие наличие у участников собственных средств;
платежные поручения с отметкой об исполнении;
акты приема-передачи здания учредителя на баланс кредитной организации;
нотариально удостоверенную копию свидетельства о праве собственности
кредитной организации на здание, переданное учредителем в качестве оплаты
доли (акции) в уставном капитале кредитной организации.
Кредитная организация, созданная в форме акционерного общества,
направляет в Банк России также документы для регистрации отчета об итогах
первого выпуска акций. После изучения документов, полученных от кредитной
организации, территориальное учреждение Банка России в срок, не превышающий
десяти дней с даты их получения, направляет в Банк России заключение о
правомерности оплаты уставного капитала.
После регистрации отчета об итогах выпуска акций Департамент контроля за
деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках Банка России
направляет копию письма о регистрации отчета в территориальное учреждение
Банка России (подразделение, занимающееся вопросами лицензирования
банковской деятельности), после получения которого указанное подразделение
направляет а ЦБ заключение о правомерности оплаты уставного капитала.
Документы кредитной организации, подтверждающие оплату 100% уставного
капитала, хранятся в территориальном учреждении Банка России,
осуществляющем надзор за деятельностью кредитной организации.
Вновь созданному банку могут быть выданы следующие виды лицензий:
. лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без
права привлечения во вклады денежных средств физических лиц);
. лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и
иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств). При
наличии указанной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские
отношения с неограниченным количеством иностранных банков;
. лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.
Указанная лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией на
осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной
валюте (без права привлечения во вклады денежных средств).
Необходимо отметить, что банковская деятельность (банковские операции)
без регистрации, или без лицензии, или с нарушением условий лицензирования
на территории РФ запрещена. В соответствии со ст.13 Закона «О банках и
банковской деятельности» осуществление юридическим лицом банковских
операций без лицензии влечет за собой взыскание с такого юридического лица
всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также
взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет.
Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора,
соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного
на то федеральным законом или Банком России.
III. Формирование уставного капитала акционерного банка и его учет.
Акционерные банки формируют уставный капитал путем продажи акций.
Банки в виде акционерного общества закрытого типа первый выпуск акций
регистрируют по общему для всех банков правилу без одновременной
регистрации проспекта эмиссии.
Категория, количество и номинальная стоимость размещаемых акций
определяются уставом кредитной организации. В нем также определяются
возможность и параметры дополнительно размещаемых акций. Дополнительные
акции могут быть размещены только в пределах количества объявленных акций.
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7
