осуществление которых делегировано филиалу (в территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью
кредитной организации, положение представляется в 4 экземплярах, в
территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала
положение не представляется);
- анкет кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера
филиала (2 экземпляра) с приложением копий диплома или заменяющего
его документа, заверенных кредитной организацией (направляются в
территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала).
В случае если кандидаты на должности руководителей и главного
бухгалтера филиала получили образование за границей Российской Федерации
или являются иностранными гражданами, в территориальное учреждение Банка
России должны быть представлены документы, указанные в подпункте 3.1.8
Инструкции №75-И (заключение федерального органа исполнительной власти по
вопросам профессионального образования о соответствии зарубежных документов
об образовании российским дипломам о высшем юридическом или экономическом
образовании и копии документов, полученных в соответствии с Указом
Президента РФ № 2146 “О привлечении и использовании в Российской Федерации
иностранной рабочей силы” от 16.12.93г., подтверждающих право на
осуществлении трудовой деятельности на территории РФ);
- автобиографий кандидатов на должности руководителей и главного
бухгалтера филиала (2 экземпляра) (направляются в территориальное
учреждение Банка России по месту открытия филиала);
- копии платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.
Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала в
двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает
представленные документы, согласовывает кандидатуры руководителей и
главного бухгалтера филиала, дает заключение о соответствии помещения, в
котором располагается филиал, требованиям Банка России. По результатам
рассмотрения указанных документов территориальное учреждение Банка России
по месту открытия филиала направляет свое заключение в территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной
организации. К положительному заключению прилагаются 1 экземпляр анкет
кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера филиала с
отметкой о согласовании и по 1 экземпляру их автобиографий.
При выявлении нарушений требований федерального законодательства и
(или) нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала,
информирует кредитную организацию и территориальное учреждение Банка
России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, о
необходимости выполнения кредитной организацией требований Банка России для
начала осуществления деятельности филиала
После получения положительного заключения от территориального
учреждения Банка России по месту открытия филиала территориальное
организации, при условии соответствия положения о филиале требованиям
федеральных законов, нормативных актов Банка России, уставу и лицензии
кредитной организации согласовывает положение о филиале и делает на
титульном листе положения соответствующую запись. В течение одного месяца
со дня получения уведомления кредитной организации об открытии филиала
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации, направляет в Банк России заключение об
открытии кредитной организацией филиала.
К заключению прилагается копия платежного документа об оплате сбора за
открытие филиала.
Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности) после получения заключения территориального учреждения Банка
России об открытии кредитной организацией филиала в течение десяти рабочих
дней присваивает филиалу порядковый номер, вносит сведения о филиале в
Книгу государственной регистрации кредитных организаций и сообщает об этом
кредитной организации и территориальным учреждениям Банка России.
Филиал кредитной организации вправе начать осуществление деятельности с
даты внесения записи о нем в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций и присвоения ему порядкового номера.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации, получив указанное сообщение Банка
России (Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности),
на следующий рабочий день направляет по одному экземпляру согласованного
положения о филиале в адрес территориального учреждения Банка России по
месту открытия филиала, в адрес кредитной организации, открывшей филиал, и
в адрес филиала.
При не уведомлении кредитной организацией территориальных учреждений
Банка России об открытии филиала либо открытии на имя филиала счета до
получения сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера
деятельностью кредитной организации, вправе применить к кредитной
организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона № 394-
1 “О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)” (взыскать с
кредитной организации штраф до 1% от размера оплаченного уставного
капитала; потребовать от кредитной организации замены руководителей;
изменить для кредитной организации обязательные нормативы на срок до шести
месяцев; ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных
банковских операций, предусмотренных выданной лицензией, на срок до одного
года, а также на открытие филиалов на срок до одного года; назначить
временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до 18
месяцев; отозвать лицензию на осуществление банковских операций в порядке,
предусмотренном федеральными законами) (раздел 2, глава 11 инструкции ЦБ РФ
№ 75-И.
Порядок открытия и регистрации представительства кредитной организации на
территории РФ.
Представительство кредитной организации создается по решению органа
управления кредитной организации, которому это право предоставлено в
соответствии с ее уставом, в целях представления и защиты ее интересов на
определенной территории. Для осуществления своей деятельности
представительству открывается текущий счет.
Кредитная организация в десятидневный срок с даты начала деятельности
представительства обязана направить 2 экземпляра уведомления об этом в
деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка
России по месту открытия представительства.
К уведомлению прилагается утвержденное органом управления кредитной
организации, которому это право предоставлено в соответствии с ее уставом,
положение о представительстве (по одному экземпляру для каждого указанного
выше территориального учреждения Банка России).
деятельностью кредитной организации, открывающей представительство, в
течение 5 рабочих дней с даты получения уведомления об открытии
представительства ставит на 1 экземпляре данного уведомления штамп,
подтверждающий внесение сведений о представительстве в реестр
представительств кредитных организаций, и направляет его с сопроводительным
письмом в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности).
деятельности) на основании полученной информации о представительстве делает
соответствующую запись в Книге государственной регистрации кредитных
организаций (раздел 2, глава 10 инструкции ЦБ РФ № 75-И.
Порядок открытия внутренних структурных подразделений кредитной организации
(филиала) на территории РФ.
Кредитная организация (филиал) может также открывать внутренние
структурные подразделения вне местонахождения кредитной организации. К
внутренним структурным подразделениям относятся дополнительные офисы,
операционные кассы вне кассового узла, обменные пункты (раздел 2, глава 9
инструкции ЦБ РФ № 75-И).
Операционная касса вне кассового узла кредитной организации (филиала)
открывается по решению органа управления кредитной организации, которому
это право предоставлено ее уставом.
Операционная касса вне кассового узла филиала кредитной организации
может открываться по решению руководителя филиала, если ему предоставлено
такое право.
Об открытии операционной кассы вне своего кассового узла (кассового
узла филиала) кредитная организация (филиал) уведомляет территориальное
организации (филиала), и территориальное учреждение Банка России по месту
открытия операционной кассы.
Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (нахождения)
операционной кассы в течение двух недель с даты получения уведомления о ее
открытии либо сообщения об изменении ее местонахождения (почтового адреса)
проводит проверку оборудования операционной кассы вне кассового узла на
соответствие требованиям Банка России к его устройству и технической
укрепленности, по результатам которой направляет кредитной организации
(филиалу) заключение о возможности начала осуществления операций.
Дополнительные офисы кредитной организации (филиала) открываются по
решению органа управления кредитной организации, которому это право
предоставлено ее уставом.
Дополнительный офис филиала кредитной организации может открываться по
решению руководителя филиала, если ему предоставлено такое право.
Дополнительный офис кредитной организации (филиала) может осуществлять
банковские операции, которые предусмотрены лицензией на осуществление
банковских операций, выданной кредитной организации, или Положением о
филиале.
При осуществлении дополнительным офисом кредитной организации (филиала)
кассового обслуживания клиентов его кассовый узел оборудуется в
соответствии с требованиями Банка России.
Порядок работы с ценностями в дополнительном офисе кредитной
организации (филиала) аналогичен порядку, установленному для кредитных
организаций (их филиалов) Банком России.
Об открытии дополнительного офиса, осуществляющего кассовое
обслуживание клиентов, кредитная организация (филиал) уведомляет
России по месту открытия дополнительного офиса.
Территориальное учреждение Банка России по местонахождению
дополнительного офиса в течение двух недель с даты получения уведомления о
его открытии либо сообщения об изменении его местонахождения (почтового
адреса) проводит проверку кассового узла дополнительного офиса на
соответствие его требованиям Банка России к устройству и технической
Дополнительный офис кредитной организации (филиала) вправе осуществлять
кассовые операции только при наличии положительного заключения
территориального учреждения Банка России по итогам проверки.
Об открытии дополнительного офиса, не осуществляющего кассовое
деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение по месту
открытия дополнительного офиса с момента открытия.
Создаваемые кредитной организацией (филиалом) дополнительные офисы
могут располагаться только на территории, подведомственной территориальному
учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью
кредитной организации (филиала).
Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей
дополнительных офисов кредитной организации (филиала) не требуется.
Операции, осуществляемые дополнительными офисами кредитной организации
(филиала), должны отражаться в ежедневном балансе кредитной организации
(филиала).
Дополнительный офис не может иметь отдельного баланса и открывать счета
для осуществления операций.
СПИСОК
ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ:
1. Федеральный закон № 394-1 “О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)” (в ред. Федеральных законов от 26.04.95 № 65-ФЗ, от
27.12.95 № 210-ФЗ, от 27.12.95 № 214-ФЗ, от 20.06.96 № 80-ФЗ, от
27.02.97 № 45-ФЗ, от 28.04.97 № 70-ФЗ, от 04.03.98 № 34-ФЗ, от
31.07.98 № 151-ФЗ, от 08.07.99 № 139-ФЗ)
2. Федеральный закон № 395-1 “О банках и банковской деятельности в
РСФСР от 02.12.90г. (в ред. Федеральных законов от 03.02.96 № 17-
ФЗ,от 31.07.98 № 151-ФЗ, от 05.07.99 № 126-ФЗ, от 08.07.99 № 136-
ФЗ).
3. Инструкция ЦБ РФ № 75-И “О порядке применения Федеральных законов,
регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и
лицензирования банковской деятельности” от 23.07.98г. (в ред.
Указаний ЦБ РФ от 18.05.99 № 558-У, от 24.06.99 № 586-У, от 28.06.99
№ 589-У).
4. Письмо ЦБ РФ №493 от 29.07.97г. «О порядке рассмотрения документов,
представляемых в территориальное учреждение Банка России для
регистрациии кредитных организаций».
Страницы: 1, 2, 3
