центрального аппарата банка, до момента оформления платежного поручения в
формате МТ – 100, работник ОПЕРУ представляет платежное поручение клиента
в отдел по учету счетов “Ностро” для подтверждения сальдо счета в ОАО
“Белвнешэкономбанк” и для дальнейшего исполнения платежа передает
документ по электронному каналу в отдел СВИФТ.
Банковские переводы в иностранной
валюте на корреспондентские счета “Лоро” банков-
резидентов открытые в ОАО “Белвнешэкономбанк”
Банковские переводы в иностранной валюте на корреспондентские счета
“Лоро” банков-резидентов, открытые в ОАО “Белвнешэкономбанк”,
осуществляются на основании платежных поручений клиентов X-банка через
счет “Ностро” в ОАО “Белвнешэкономбанк”.
Для осуществления перевода учреждение банка направляет в банк по системе
“Клиент-Банк” платежное поручение с набранными латинскими символами в
формате МТ-100 с отметкой “VEB” в первых позициях поля 20.
Работник отдела по учету счетов “Лоро”, приняв документ по системе
“Клиент-банк”, проверяет правильность заполнения всех полей, согласно
инструкции.
После проверки правильности заполнения всех полей, работник отдела счетов
“Лоро” проверяет сальдо счета учреждения банка отправившего перевод. При
наличии средств на субкорреспондентском счете, ответственный исполнитель
отдела “Лоро” проставляет на электронном документе корреспонденцию счетов
и осуществляет бухгалтерские проводки.
Исполнение банковского перевода по поручению клиента ОПЕРУ центрального
аппарата банка на корреспондентские счета “Лоро” банков-резидентов,
открытые в ОАО “Белвнешэкономбанк” осуществляется в соответствии с
инструкцией.
Банковские переводы на корреспондентские счета
“Лоро” банков-резидентов, открытые в X-банке.
Банковские переводы на корреспондентские счета “Лоро” уполномоченных
банков, открытые в банке, осуществляются на основании платежных поручений
клиентов.
Учреждение банка, ОПЕРУ направляет в банк платежное поручение в формате
МТ-100 с отметкой “X” в первых позициях поля 20 по системе “Клиент-
банк”. Порядок приема и обработки документов осуществляется в
соответствии с инструкцией.
Для осуществления расчетов через корреспондентские счета “Лоро” по
системе X документ МТ-100 заполняется латинским шрифтом.
Для расчетов через корреспондентские счета “Лоро” открытые в X-банке, не
имеющих электронной системы платежей X, платежное поручение заполняется
на русском языке.. (Список счетов банков-корреспондентов с указанием
формата платежных поручений обеспечивается департаментом международных и
межбанковских расчетов ).
После проверки правильности заполнения всех полей, ответственный
исполнитель отдела по учету счетов “Лоро” проверяет наличие средств на
субкорреспондентском счете филиала, расписывает на электронном документе
корреспонденцию счетов и совершает бухгалтерские проводки,в соответствии
c инструкцией.
После совершения бухгалтерских проводок ответственный исполнитель отдела
счетов “Лоро” вводит свифт-код банка-корреспондента, дату валютирования и
дает сообщение учреждениям банка “Проведено банком”.
Проведенные банковские переводы программным путем поступают в отдел СВИФТ
управления международных расчетов. Отдел СВИФТ формирует платежные
поручения в пачки и отправляет в банки-корреспонденты по одному из
каналов связи: СВИФТ, Телекс, или по электронному каналу связи “Pinet”.
Выписки по “Лоро” счетам банков - корреспондентов формируются
автоматически и передаются отделом СВИФТ до 11-00 следующего банковского
дня.
Передача приложений по кредитованию и дебетованию счета осуществляется
ответственным исполнителем отдела счетов “ЛОРО” в течение банковского
дня, либо на следующий банковский день по каналам связи, или через
курьеров в соответствии с условиями, определенными соглашениями об
установлении корреспондентских отношений .
Ежемесячно осуществляется начисление процентов по корреспондентским
счетам банков-резидентов, открытых в X-банке. В случае, когда расчетный
период не совпадает с отчетным, осуществляется наращивание процентных
расходов по корреспондентским счетам банков-резидентов. В последний день
месяца после завершения расчетов с банками-резидентами, осуществляется
наращивание процентных расходов в соответствии с соглашениями ,
заключенными с банками-корреспондентами. Отражение данной операции в
бухгалтерском учете осуществляется ответственным исполнителем ОПЕРУ на
основании мемориального ордера N 0401540101, подготовленного отделом
счетов “Лоро”. Перечисление начисленных процентов по корреспондентским
счетам банков-резидентов осуществляется в сроки, установленные
соглашениями с банками-корреспондентами.
Отделом по учету счетов “Лоро” ведется контроль за подтверждением банками-
корреспондентами остатков на корреспондентских счетах, открытых в X-банке
по соглашениям с банками.
Осуществление собственных платежей банка
При осуществлении банковского перевода, опосредующего собственные платежи
центрального аппарата банка, структурное подразделение банка,
инициирующеее банковский перевод оформляет платежное поручение на перевод
средств в двух экземплярах. Платежное поручение должно содержать все
необходимые реквизиты, в зависимости от трассы прохождения платежа.
Первый экземпляр платежного поручения подписывается лицами,
уполномоченными Председателем Правления и главным бухгалтером.
Предоставление такого права оформляется распоряжением (доверенностью), в
котором указывается по каким операциям предоставляется право первой и
второй подписи конкретным лицам. Платежное поручение представляется в
ОПЕРУ для осуществления бухгалтерских проводок.
Первый экземпляр платежного поручения помещается в документы дня, второй
с отметкой ответственного исполнителя ОПЕРУ, подтверждающей совершение
бухгалтерских проводок передается в департамент международных и
межбанковских расчетов для совершения банковского перевода.
Принятие платежного поручения к исполнению, работник департамента
международных и межбанковских расчетов подтверждает проставлением подписи
на первом экземпляре платежного поручения, регистрирует документ в
“Журнале исходящих документов”, осуществляет набор информации в формате
МТ –100.
Кредитовые банковские
переводы в пользу бенефициара
Осуществление международных и внутренних банковских переводов из-за
границы через счета “Ностро” X-банка в пользу бенефициара Республики
Беларусь, происходит путем кредитования счета “Ностро” на суммы
платежей, указанных в платежных поручениях.
Платежные поручения банков-корреспондентов поступают в центральный
аппарат банка по системе СВИФТ, по телексу или по почте.
Телетрансмиссионные платежные поручения (кредитовые авизо) должны быть
снабжены тестирующими ключами. Платежные поручения, полученные по почте
или доставленные курьером, должны быть подписаны уполномоченными
должностными лицами банка плательщика .
Работник отдела СВИФТ принимает и регистрирует выписки по счету и
кредитовые авизо в “Журнале регистрации входящей корреспонденции”,
проставляет штамп “В отдел “Ностро”, подписывает и в рабочем порядке
передает в отдел по учету счетов “Ностро”.
Ответственный исполнитель отдела по учету счетов “Ностро”, получив
выписку /формат FM-950 940/ по счету и платежные поручения в формате FM-
100,103,910, проверяет наличие валютного покрытия в выписке по счету на
сумму указанную в платежном поручении, соответствие вида валюты и даты
валютирования кредитового авизо с данными в выписке по счету.
Платежное поручение в формате FM-100 проверяется ответственным
исполнителем отдела по учету счетов “Ностро” в соответствии с инстукцией
Зачисление банком-получателем средств в пользу бенефициара производится в
соответствии с номером счета, указанным в платежном поручении банка-
корреспондента, а также в соответствии с указанной в данном платежном
поручении банка-корреспондента датой валютирования.
При поступлении кредитового авизо банка-корреспондента до наступления
даты валютирования, указанной в нем, банк-получатель вправе зачислить
денежные средства на счет бенефициара или на счет по учету средств на
временной основе на основании письма получателя средств и резолюции
заместителя Председателя Правления курирующего данное направление
деятельности.
Для оформления зачисления банком-получателем по платежному
поручению банка-корреспондента средств в пользу бенефициара
используется распечатанное телетрансмиссионное платежное поручение
(кредитовое авизо), на котором проставляется корреспонденция
счетов, подписи исполнителя и контролирующего работника и штампа
ответственного исполнителя. Первый экземпляр кредитового авизо
помещается в документы дня, копия с подписью ответственного
исполнителя и штампом направляется бенефициару.
Учреждение банка обслуживающее бенефициара, при получении
выписки по субкорреспондентскому счету, зачисляет средства на счет
клиента согласно реквизитов, указанных в кредитовом авизо.
При поступлении платежного поручения (кредитового авизо) банка-
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17
