МТ-100 учреждения банка исполнено - отправлено в банк-корреспондент или
банк бенефицира в соответствии с указанными реквизитами;
. режим состояния документа “передано - отказано” означает, что
сообщение МТ-100 учреждения банка не принято к исполнению управлением
международных расчетов по указанной причине (неправильное оформление
формата МТ-100 и др.). После внесения необходимых исправлений, данное
сообщение МТ-100 следует отправить повторно.
Исполнение международных банковских переводов в центральном аппарате
банка осуществляется на основании платежных поручений учреждений банка,
переданных по электронной почте - системе “Клиент-банк”. Работник отдела
СВИФТ принимает, проверяет заполнение формата МТ-100, распечатывает и
передает в отдел платежей управления международных расчетов в течение
всего банковского дня.
Работник отдела платежей, принявший сообщение МТ –100 от учреждения банка
осуществляет следующие действия
. проверяет в каждом платежном поручении:
. наличие электронной подписи на платежных поручениях учреждений банка;
. дату формирования платежного поручения учреждением банка;
. дату получения платежного поручения центральным аппаратом банка;
. дату валютирования;
. возможность осуществления перевода в указанной иностранной валюте по
реквизитам, содержащимся в платежном поручении;
. содержание в платежном поручении реквизитов бенефициара, необходимых
для осуществления перевода;
. соответствие внешнеэкономической сделки действующему законодательству
Республики Беларусь. В необходимых случаях, для осуществления
контрольных функций, работник отдела платежей запрашивает в учреждении
банка развернутую информацию по международному переводу и при наличии
основания для неисполнения платежа, отправляет по электронной почте -
системе “Клиент-банк” ответ “отказано” с указанием причины и номера
исполнителя;
. передает платежные поручения начальнику управления международных
расчетов или начальнику отдела платежей для определения банка-
корреспондента. Определение банка - корреспондента предполагает анализ
реквизитов, содержащихся в платежном поручении (валюта, сумма,
наименование и страна нахождения банка - корреспондента или банка
бенефициара, вид банковской комиссии) и зависит от наличия средств на
счетах “Ностро” X-банка;
. готовит посредством автоматизированной программы мемориальные ордера №
0401540101(отдельно на списание суммы перевода и на суммы
комиссионного вознаграждения банку) в двух экземплярах на основании
сообщения МТ-100 учреждения банка с указанием банка-корреспондента.
Автоматизированный процесс подготовки мемориальных ордеров
обеспечивает поиск и выявление одинаковых сумм по каждому учреждению
банка за последние 14 календарных дней. В целях предупреждения
исполнения дубликатов переводов проверяет все, выявленные программой,
аналогичные переводы. В случае совпадения всех реквизитов, включая
порядковый номер, присвоенный платежному поручению учреждением банка
(поле :20/ МТ-100), связывается по телефону с исполнителем учреждения
банка, фамилия которого указана в электронной подписи платежного
поручения в целях подтверждения необходимости отправления данного
международного перевода;
. распечатывает мемориальные ордера N0401540101 и представляет на
подпись для осуществления контрольных функций начальнику отдела
платежей и начальнику управления международных расчетов.
. представляет мемориальные ордера N0401540101, предварительно
содержащие подпись контролирующего работника, в отдел счетов “Ностро”
для подтверждения сальдо по корреспондентскому счету “Ностро” X-банка
в указанном банке-корреспонденте.
. передает подписанные экземпляры для осуществления бухгалтерских
проводок в отдел счетов “Лоро”.
На основании второго экземпляра мемориального ордера на сумму перевода
учреждения банка с отметкой “Сальдо счета позволяет” и подписью работника
управления по учету корреспондентских счетов, работник отдела платежей
выбирает подготовленное к отправке платежное поручение из общего числа
сообщений МТ-100 банковского дня, указывает СВИФТ-код банка-
корреспондента, определяет состояние документа для ОПЕРУ “проведено” и
отправляет в автоматическом режиме в отдел СВИФТ для дальнейшей отправки
его в инобанк.
Работник отдела платежей:
. передает второй экземпляр мемориального ордера и входящее платежное
поручение учреждения банка в отдел СВИФТ;
. проверяет соответствие количества платежей, исполненных отделом
платежей и переданных в отдел СВИФТ в течение банковского дня.
Работник отдела СВИФТ на основании второго экземпляра мемориального
ордера № 0401540101 отдела платежей и входящего платежного поручения
учреждения банка формирует файл, копирует его на терминал СВИФТ, вносит
необходимые изменения (указывает ближайшую возможную дату валютирования и
др.), и отправляет каждое платежное поручение начальнику отдела СВИФТ или
его заместителю.
Начальник отдела СВИФТ( или его заместитель) проверяет соответствие всех
реквизитов, указанных в входящем платежном поручении учреждения банка,
данным, содержащимся в платежном поручении, переданным на терминал СВИФТ.
Начальник отдела СВИФТ (или его заместитель), являющийся администратором
сети СВИФТ X-банка с правом контрольной функции передачи платежей в
международную сеть СВИФТ, отправляет платежи.
После отправки платежных поручений в международную сеть СВИФТ происходит
автоматическая распечатка копий отправленных сообщений. Работник отдела
СВИФТ проверяет соответствие суммы, валюты, наименования банка-
корреспондента в копии отправленного сообщения, данным, содержащимся в
входящем платежном поручении учреждения банка.
Работник отдела СВИФТ в случае обнаружения ошибки в отправленном
сообщении незамедлительно информирует начальника отдела СВИФТ и
начальника управления международных расчетов для принятия мер к
исправлению допущенной ошибки.
Работник отдела СВИФТ после осуществления контрольных функций передает
входящее платежное поручение учреждения банка, копию отправленного
сообщения и второй экземпляр мемориального ордера в отдел счетов “Лоро”
для формирования мемориальных документов дня.
Банковские переводы на счета
Министерства финансов и Национального
банка Республики Беларусь.
Банковские переводы на счета Министерства финансов Республики Беларусь,
осуществляются на основании поручений клиентов через счета Национального
банка Республики Беларусь, открытые в ОАО “Белвнешэкономбанк”, в разрезе
видов валют.
Для осуществления перевода учреждение банка направляет в банк по системе
“Клиент-Банк” платежное поручение с набранными латинскими символами в
формате МТ-100 с отметкой “VEB” в первых позициях поля 20.
Работник отдела СВИФТ проверяет документ в виде электронного файла,
поступившего от учреждения банка по системе “Клиент – банк” на предмет
правильного заполнения формата МТ –100 и передает в отдел по учету счетов
“Лоро” для исполнения. При этом учреждению банка по системе “Клиент –
банк” поступает сообщение: “Принято банком”.
В случае, если при проверке в платежном поручении обнаружены ошибки,
учреждению банка по системе “Клиент – банк” направляется сообщение:
“Принято – отказано в исполнении” с обязательным указанием причины
отказа.
Работник отдела счетов “Лоро” распечатывает платежное поручение, проверят
МТ-100 на предмет заполнения всех реквизитов необходимых для
осуществления банковского перевода согласно инструкции.
В случае неправильного заполнения платежного поручения в формате
МТ-100, работник отдела счетов “Лоро” по системе “Клиент – банк”
направляет учреждению банка сообщение об отказе в исполнении банковского
перевода: “Отказано в исполнении” с обязательным указанием причины
В случае перечисления иностранной валюты для последующего зачисления на
счет финансовых органов эквивалента в белорусских рублях, в 59 поле
указывается счет финансового органа, куда будут перечисляться белорусские
рубли, с указанием банка и МФО банка, в котором обслуживается данный
финансовый орган.
В поле 70 необходимо дополнительно указывать сумму рублевого эквивалента
валютных средств по официальному курсу Национального Банка Республики
Беларусь на дату списания средств со счета клиента, дату списания средств
со счета клиента.
После проверки правильности заполнения всех полей, работник отдела счетов
“Лоро” проверяет сальдо субкорреспондентского счета учреждения банка
отправившего перевод. При наличии необходимых средств на
субкорреспондентском счете учреждения банка, ответственным исполнителем
отдела проставляется на электронном документе корреспонденция счетов и на
сумму платежа осуществляются бухгалтерские проводки.
После совершения бухгалтерской проводки, на платежном документе
проставляется штамп и подпись ответственного исполнителя отдела счетов
“Лоро” и передается сообщение учреждению банка об исполнении перевода
“Проведено банком”. Платежное поручение в формате МТ-100 переходит в
состояние “Проведено” и автоматически передается в отдел СВИФТ для
формирования в пачки и передачи по электронному каналу связи “Pienet” в
ОАО “Белвнешэкономбанк”.
При исполнении банковского перевода по поручению клиента ОПЕРУ
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17
