|операционных |документов | |работников |
|работников | | | |
| | | | |
|ВСЕГО: | | | |
Остаток денег на конец дня
____________________________________________
(сумма цифрами и прописью)
____________________________________________________
Кассир
_______________________________________________________________
(подпись расшифровка подписи)
Заведующий кассой ________________________________________________
(подпись
расшифровка подписи)
ПРИЛОЖЕНИЕ № 9
_______________________________
0482111
(наименование учреждения банка)
СВОДНАЯ СПРАВКА О КАССОВЫХ ОБОРОТАХ
за “____” ______________________ 19___ г.
| |Количество документов |Сумма |
| | | |
|ПРИХОД за день | | |
|РАСХОД за день | | |
Заведующий кассой
СВЕРЕНО :
Главный бухгалтер
ПРИЛОЖЕНИЕ № 10
АКТ № _____________________
ЭКСПЕРТИЗЫ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ
Настоящий акт составлен в том, что “____” _____________________
199__ г.
на экспертизу поступил(и) денежный(е) знак(и), выявленный(е) при
пересчёте денежной наличности, принятой от
__________________________________________
(наименование клиента)
Проведёнными исследованиями установлено, что указанный(е) ниже
знак(и):
____________________________________________________________________
_
(указать достоинство и реквизиты)
________________________________________________________________________
_______
признан (ы) ___________________________________________________________
(подлинным(и), неплатёжным(и), имеющим(и) признаки
подделки или требующим(и) дополнительных исследований)
Основание: ______
_______________________________________________________________________
______
(эксперт)
учреждения Банка
России______________________________________________
(подпись, расшифровка подписи)
Для определения объёма, источников поступления наличных денег в кассы
учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из
обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации
составляется прогноз кассовых оборотов на квартал. Территориальные
учреждения Банка России и учреждения банков осуществляют сбор отчётных
данных о кассовых оборотах в соответствии с Указанием “О порядке
составления и представления отчётности территориальными учреждениями Банка
России в Центральный банк Российской Федерации” от 14.11.97 г. № 27-У и
Указанием “О порядке составления и представления отчётности кредитным
организациям в Центральный банк Российской Федерации” от 24.10.97 г. № 7-У.
Территориальные учреждения Банка России.
Кризисные явления, нараставшие в финансовой системе страны всё
последнее время и выражавшиеся в падении стоимости государственных и
корпоративных ценных бумаг из-за стремительного бегства с российского
финансового рынка нерезидентов, в полной мере проявило себя во второй
половине августа. Непосредственной причиной банковского кризиса стала
практически одновременная потеря банками ликвидности в связи с событиями на
рынке ГКО и остановкой межбанковского рынка. Во многом чрезвычайная
ситуация связана с психологическими факторами, нежеланием рисковать в
условиях неопределённости. После того правительство объявило о кризисе,
многие вкладчики стали закрывать свои счета в банке. Банкам пришлось
отказать клиентам в выдаче вкладов, ограничить размер выдаваемой суммы или
перенести выплату на более поздний срок. Но многие крупные банки имеют
достаточный запас ликвидности и собственных средств, чтобы некоторое время
выдержать «ресурсную голодовку».
Судьба средних банков во многом зависит от конкретной клиентуры.
Имеющие в своём составе реальных производителей могут рассчитывать на
прочие пассивы, возможность кредитования клиентов (в случае принятия
реальных программ выхода из кризиса, предполагающего оживления реального
сектора экономики). Тем же, кто связан с торговлей, вновь придётся
вспомнить о таком неприятном явлении, как не возврат кредитов, поскольку
всплеск инфляции приостановит реализацию.
Никто, впрочем, им не мешает работать на новых сегментах рынка,
осваивать новые инструменты.
СОДЕРЖАНИЕ
Введение…...............................................................
....................……………2
1. Организация кассового обслуживания клиентов Банка России...….…………3
2.Организация работы управлений (отделов) эмиссионно-кассовых операций в
территориальных учреждениях Банка России ……………………………………6
3. Организация кассовой работы в расчётно-кассовых центрах .....…………….9
3.1 Организация работы расходных
касс.................................……………...13
3.2 Организация работы касс
пересчёта.....................................…………….17
3.3 Организация работы приходных
касс....................................……………20
3.4 Порядок работы разменных
касс...............…….................….….………..24
4. Порядок оформления и возмещения кассовых просчётов и других нарушений
эмиссионно-кассовой дисциплины..................................…………………..24
5. Организация работы с неплатёжными, поддельными и сомнительными денежными
знаками.................................................................……..
………………29
6. Порядок проведения ревизий ценностей и проверок состояния эмиссионно-
кассовой работы в расчётно-кассовых центрах …………………………………35
7. Ответственность за сохранность ценностей и соблюдение правил совершения
кассовых операций
.......................................................…………………….37
Вывод..................................................................
....………………………..39
Список используемой литературы…...........................…………………...43
Приложение…............................................................
........………………..44
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13
