серверів, по мультивалютной СЭП, по електронному підписі в СЭП. З 1993 року
UniCorn більш двадцяти разів була представлена на різних виставках і
семінарах. На конкурсі Софтрегата-96 UniCorn визнана кращої в номінації
автоматизованих банківських систем. У 1997 році представники АТ “Юникорн”
були включені в робочу групу НБУ по переходу на МСБУ.
2.4. Короткий огляд функцій АБС UniCorn.
АБС UniCorn забезпечує всі сфери діяльності банку:
Базова операційна банківська підсистема ( введення і проведення всіх
банківських операцій з урахуванням взаємодії підрозділів банку, відділень і
філій між собою і із СЭП, а також контроль операцій і стану рахунків,
ведення архівів, підготовку звітності; розрахункова палата для філій усіх
моделей;
Кредитно-фінансова підсистема ( підготовка, ведення, контроль кредитних,
депозитних, акціонерних і т.д. договорів, ощадкаса;
Управлінська підсистема ( одержання фінансово-економічної аналітичної
інформації про стан і показники діяльності банку, у тому числі
конструювання і розрахунок нових специфічних показників діяльності;
Подистема взаємодії з клієнтами ( кілька різних альтернативних систем
“Клієнт-Банк” (як Off-Line, так і On-Line), термінали самообслуговування,
автоматизована розсилання виписок і іншої інформації електронною поштою;
Додаткові підсистеми ( кадровий облік, розрахунок зарплати, аналітичний
облік, канцелярія, поштово-комунікаційна система, забезпечення роботи
касового вузла, обмінного пункту, відділу корсчетов, цінних паперів,
брокера УМВБ;
Адміністративна підсистема ( реконфигурация мережі і самої АБС,
регламентація доступу, керування системними ресурсами, автоматичне
реплицирование на інші сервера, резервне дублювання інформації.
2.5. Функціональна схема операційного дня АБС UniCorn
“СИСТЕМА ВВЕДЕННЯ БАНКІВСЬКИХ ДОКУМЕНТІВ” (АРМ операциониста)
Система призначена для введення і коректування банківських документів
операторами й операционистами банку, прийому на контроль операційних
сеансів від інших Арм-ов (Кредити, Депозити, Ощадкаса, Акціонери, Каса,
Зарплата, Банк-Клієнт, Аналітичний облік і т.д.), керування курсами валют,
передачі підготовлених банківських операцій у проводку, перегляду
протоколів введення і стану пачок операцій, одержання всієї (у межах
допуску) оперативної й архівної інформації про стан рахунків і рухи по них,
формування і печатки різних документів поточного операційного дня.
АРМ підтримує введення і контроль документів наступних видів:
Внутрібанківські:
внутріфіліальні в національній і іноземній валютах;
операції з касою;
відкриття і закриття рахунків;
операції з позабалансовими й управлінськими рахунками;
розбір нез'ясованих сум;
Межфилиальные:
проводки на інші філії одного банку;
Міжбанківські:
електронні платежі в національній і іншій валютах;
розбір корсчетов;
АРМ операциониста забезпечує незалежну роботу всіх операторів по
введенню проводок у національній і іноземній валюті, попередній контроль
документів, що вводяться, на суму введення (за схемою пачок), на
вірогідність рахунків і МФО (по ключі і списку "своїх"), несуперечність
атрибутів документа, обов'язкову оцінку об операторі, що вводив документ,,
протокол формування сеансів ( дата, час, кількість документів по кожнім
виді платежів.
АРМ операциониста приймає, контролює і підписує платіжні документи,
підготовлені специализированнымими АРМами, у тому числі “Клієнт-Банк”.
Використання АРМ операциониста як єдиного центра підготовки і контролю
правильності платежів радикально підвищує надійність підсистеми формування
платіжних документів, дозволяє легко нарощувати систему шляхом створення
спеціалізованих Армов, що взаємодіють з базовою підсистемою операційного
дня банку через АРМ операциониста.
АРМ функціонує незалежно від стану операційного дня. Таким чином, у випадку
завершення опердня ранком, операционист може підготувати платежі в рахунок
вчорашнього або сьогоднішнього опердня. Операционист відправляє
підготовлені сеанси в ЦУП безпосередньо або через старшого операциониста-
контролера, що здійснює верифікацію платежів.
Окремою підсистемою, викликуваної з АРМа операциониста, є картотека
обов'язкових платежів (картотека ДО2). Вона дозволяє враховувати
обов'язкові платежі і з появою можливості автоматично породжує необхідні
для погашення платіжні, меморіальні і позабалансові документи. Підсистема є
одним з додаткових рішень і в базовий комплект не входить.
Система “БАНКІВСЬКА ЗВІТНІСТЬ”
У системі реалізовані:
1) АРХІВНІ ЗВІТИ - по завершених банківських днях. Звіти по архівним даним
можуть бути сформовані в будь-який час за будь-який чи день період з
банківського архіву. До цієї групи належить більшість звітів системи
(виписки по л/рахунках, оборотно-сальдовые відомості і т.д.).
2) ЗВІТИ ОПЕРДНЯ - за даними поточного банківського дня (щоденна каса,
протокол дня, операційні сеанси для клієнтів, що течуть оборотно/сальдові
відомості і т.д.).
3) ЗМІШАНІ ЗВІТИ - готуються по архівним даним з обліком даних
поточного операційного дня (5-денні і декадні звіти по касі і т.д).
Саме такі звіти користаються найбільшою популярністю в останній день
декади, місяця, кварталу.
3) ЗВІТИ З РЕПОЗИТАРИЯ - консолідовані чи своє відділення.
Для більшості звітів користувач може вибрати ступінь подробиці (
чивключати лицьові, агрегированные I-IV порядків і т.д., а також дані
флиалов свого чи регіону усіх). Підсистема звітності дозволяє в більшості
випадків відмовитися від STAT і ASPLA. Формат підготовлених для репозитария
файлів відповідає галузевим стандартам НБУ.
Автоматично при завершенні дня системою формуються:
Протокол опердня;
Протокол узгодження корсчета банку з випискою з РКЦ;
Виписки по особових рахунках (форма 15);
Виписки по валютних особових рахунках;
Відомість залишків по особових рахунках (ф. 96);
Оборотно-сальдовая відомість по балансових рахунках (ф.25);
Щоденний баланс банку для Облуправління НБУ (у центральному відділенні
банку + консолідований баланс);
Валютний баланс дня по усіх валютах;
Відомості відкриття і закриття рахунків;
Відомість відкладених і знятих із проводки операцій;
Відомість надходжень на рахунки "диких" сум;
Відомість "червоних" сальдо;
Особовий рахунок по касі (ф.72);
Відомість оборотів по позабалансових рахунках (ф.102) і бухгалтерський
журнал позабалансових рахунків (ф.103);
Нормативні показники банку (ліквідність, платоспроможність, притягнуті
засоби і безліч інших);
Реєстри початкових і відповідних електронних платежів;
Реєстри платежів між відділеннями одного банку;
Супровідні документи для РРП НБУ;
Виписки по л/рахунках і полноформатные операційні сеанси для користувачів
системи “БАНК - КЛІЄНТ”;
Протягом дня формуються документи для службового використання і для
звітності перед НБУ:
Касові звіти (форма 747, залишок операційної каси);
Звіти про укладені договори і ставки по кредитах і депозитам;
Про розмір кредитних вкладень;
Про затримки виплати зарплати;
Відомості залишків по лицьових і балансових рахунках на сучасний момент дня
(у карбованцях і у валюті);
Касовий журнал приходу/витрати;
Журнали початкових і відповідних авізо;
Системою також формуються необхідні звіти по декадах, п'ятиденкам,
тижням, за місяць, квартал, півріччя, рік:
касові звіти;
валютні звіти;
звіти про доходи і витрати банку (ф.2);
звіти для податкової інспекції;
форма 748;
звіт про затримки виплати зарплати;
щоквартальна касова заявка;
оборотно-сальдовые відомості (включаючи валютні);
баланс банку на кінець місяця і супутні йому звіти (форми 700, 721, 722).
Для центральних відділень банків, що мають філії в Україні,
передбачений автоматичний прийом, обробка і збереження даних від філій.
Постійно виробляється контроль наявності і стану переданої інформації з
відображенням підказок і попереджень на екрані користувача АРМа звітності і
головного бухгалтера банку. Один з нових видів сервісу для наших клієнтів -
аналіз балансу філій, регіонального і консолідованого балансів, також стану
кредитних ресурсів у реальному часі. Особливою популярністю ця послуга
користається в останній день місяця.
Підсистема звітності постійно удосконалюється відповідно до побажань
замовників і вимогами НБУ. Створення програм нових звітів згідно з постійно
мінливими вимогами НБУ входить у гарантійне обслуговування.
Система “АНАЛІТИЧНИЙ ОБЛІК”
Комплекс програм аналітичного обліку АБС UniCorn складається з п'яти
компонентів:
1) АРМ бухгалтера по обліку господарських матеріалів банку;
2) АРМ бухгалтера по веденню основних фондів банку;
3) АРМ бухгалтера по обліку малоцінних і быстроизнашивающихся предметів
банку;
4) АРМ бухгалтера по веденню збірних рахунків загального призначення
(звичайно це - рахунка господарської діяльності банку, складних
розрахунків із клієнтами);
5) АРМ звітності за даними аналітичного обліку (найбільш повне
представлення інформації інших Армов).
Для зручності користувача і полегшення супроводу Армы мають загальні бази
даних і близький користувальницький інтерфейс. Права доступу розділені
стандартними засобами АБС UniCorn .
Програми аналітичного обліку виконують наступні функції:
Ведення довідників підрозділів, матеріально відповідальних або підзвітних
осіб, класів, груп, номінацій і артикулів об'єктів обліку.
Уведення первинних документів. На етапі впровадження ( це документи
Страницы: 1, 2, 3, 4
